Lördag24.10.2020

Kontakt

Annonsera

Meny

Nyheter

Fastighetsmarknad

Ekonomi & finans

Samhällsbyggnad

Opinion

Podcast

Business Arena

Fastighetsjobb

Utbildning

Kontakt

Annonsera

Sök

Prenumerera på tidningen Fastighetsnytt

Till erbjudande

Angående covid-19: Vi har din säkerhet i fokus och följer noggrant myndigheternas rekommendationer. I det fall det utfärdas restriktioner som direkt avråder från inrikes resande eller sammankomster i mindre grupper kommer våra fysiska utbildningar att genomföras online.

Till alla utbildningar

Optimera finansiella kostnader – så lyckas du med skuldförvaltning och räntesäkring

Ekonomi

Denna utbildning handlar om hur du lyckas med att optimera företagets låneportfölj genom att pressa räntekostnader samtidigt som du minimerar riskerna. Du får lära dig hur du kan vara flexibel med räntebindningstider och hantering av låneportföljens ränterisk genom att använda verktyg som ränteswap, räntetak och räntegolv.

Om Utbildningen

UTBILDNINGEN GÅR IGENOM:

Hur räntemarknaden fungerar och vad som styr kreditgivarnas utlåningsräntor
Innebörden av "normala marknadsförhållanden" och räntemarknaden i
krissituationer
Användbar terminologi, vad olika slags räntor och riskmått innebär
Ränteswap och hur du kan byta till dig en bunden ränta på den tid du vill ha
Räntetak och hur det kan användas som skydd mot ränteuppgång
Räntegolv och hur det används för att finansiera köp av räntetak
Hur företagsobligationer fungerar och för- och nackdelar med denna finansieringsform
Hur du bestämmer en riskacceptans och utifrån det tar fram en finanspolicy och sätter en strategi för låneportföljen
Drivkrafter bakom marknadsräntornas riktning

UTBILDNINGEN RIKTAR SIG TILL

Ekonomi- och finansansvariga
Du som arbetar på en internbank/treasury
Företag som inte har någon uttalad finansavdelning
Revisorer och andra som har nytta av kunskaperna i sin yrkesroll
Styrelseledamöter som vill förstå bolagets hantering av låneportföljen

MÅL MED UTBILDNINGEN
Att du som deltagare ska få:

Förståelse för riskhantering under normala förhållanden respektive kristider
Kunskaper i vad du kan påverka och inte påverka när det gäller lånemarginalen
Input när det gäller olika sätt att räntesäkra och göra en långsiktig räntestrategi
Kunskaper som ökar möjligheten att optimera finansnettot
Ökad förståelse för hur du kan läsa marknadsresearch och göra ränteprognoser
Både teoretiska och praktiska kunskaper som är svåra att läsa sig till

Dela kursen

Program

09.00 Välkomnande och introduktion
Genomgång av dagen och målsättningar

09.15 Räntemarknaden och vad som styr finansieringskostnader

Hur är räntemarknaden uppbyggd?
Hur sätts priset på likvida medel? Hur fungerar räntepapper?
De så kallade ”marknadsräntorna”. Korta räntor, STIBOR? Långa räntor?
Hur obligationsmarknaden påverkar bankernas utlåningsräntor
Allt fler har under senare gett ut företagsobligationer och företagscertifkat. Vi går igenom hur det fungerar och varför räntekostnaden under normala förhållanden ofta blir lägre jämfört med banklån.
Vi går även igenom coronakrisens effekter på finansiering med företagsobligationer och företagscertifikat.

10.15 Kaffe

10.30 Förstå och bestämma en riskacceptans – grunden för hanteringen av låneportföljen

Hur du på olika sätt kan definiera ränterisken för en låneportfölj
Vad du kan påverka och inte påverka när det gäller lånemarginalen
Olika praktikfall: Hantering av finansiella risker, räntederivat och finanspolicy

11.15 Drivkrafterna bakom marknadsräntornas riktning

Vad som ligger bakom det allmänna ränteläget och vad som styr marknadsräntorna
Hur du kan ”lista ut” vad ”marknaden” tror om tremånadersräntan i framtiden
Genomgång av hur terminsränta fungerar och hur du kan se marknadens förväntningar

12.00 Lunch

13.00 Ränteswap och hur det används

Vad som påverkar bankernas prissättning av swapavtalets ränta
Hur du kan säkra en ränta med bindningstid kortare eller längre än lånens kredittid
Hur du kan låsa en ränta i förväg om du ska ta upp ett lån längre fram
Vad motpartsrisken i avtalet innebär för dig som kund respektive för banken
Principer bakom beräkning av avtalets marknadsvärde, användbara tumregler
Övningar

14.15 Kaffe

14.30 Ränteswap (fortsättning)

15.00 Räntetak – när du inte vill ha bunden låneränta

Hur instrumentet fungerar och används som skydd mot ränteuppgång
Hur du betalar för räntetak och vad som påverkar kostnaden
Exempel på hur du hittar en lämplig skyddsnivå på räntetak

16.00 Räntegolv – användbart när du vill finansiera köp av räntetak

Hur instrumentet fungerar och används när du inte vill ta någon risk
Övningar

16.30 Uppsummering av dagen/tid för frågor och avslut

17.00 Kursen avslutas